요지
처음 듣는 업체가 앱 설치나 입금을 권한다면, 먼저 파인(fine.fss.or.kr)에서 제도권 금융회사로 조회되는지 확인하십시오. 이 페이지는 특정 회사를 사기로 단정하지 않습니다. 조회되지 않는 업체에 이미 송금했다면 112나 금융회사에 즉시 지급정지를 신청해야 합니다.
아래에서는 입금 전에 확인할 사항, 송금 직후의 조치, 사기가 진행되는 단계, 회수 경로를 차례로 다룹니다. 이미 송금했다면 지급정지 신청을 가장 먼저 하십시오.
입금 전 'HY Nevnet'에 대해 확인할 사항
- 국내에서 영업하려는 가상자산사업자는 금융정보분석원(FIU)에 신고할 의무가 있습니다. 신고 사업자 명단에서 확인되지 않는 거래소와는 거래를 시작하지 마십시오.
- 접속 경로가 채팅방 링크나 전용 앱뿐인 거래소, 개인 지갑 주소로 코인을 옮기라는 요청은 사기를 의심할 근거가 됩니다.
송금했다면 지금 할 일
- 계좌부터 묶기 돈을 이체한 금융회사의 콜센터나 112에 곧장 전화해 지급정지를 걸어 달라고 하십시오. 전화 접수 뒤 3일 이내에 피해구제신청서와 신분증 사본 제출이 필요합니다.
- 전송 기록 확보와 통지 코인을 보낸 시각, 받는 쪽 지갑 주소, 거래 기록(TXID)을 남겨 두십시오. 원화를 입금했던 금융회사와 코인을 내보낸 거래소에도 즉시 사실을 알려야 합니다.
- 더 보내지 않기 세금·수수료·보증금·추가 배정 대금을 치러야 돈을 빼 준다는 요구는 무시하십시오.
- 화면 남기기 대화방을 나오거나 앱을 지우면 기록이 사라집니다. 그 전에 상대와의 대화, 앱·사이트 화면과 접속 주소, 입금 계좌와 이체 기록을 캡처하십시오.
- 신고하기 경찰(112) 신고와 함께 금융감독원(1332)에도 피해를 알리고, 상담은 1394에서 받으십시오.
코인 사기의 진행 단계
| 진행 순서 | 보고된 사례에서 나타난 모습 |
|---|---|
| 첫 접촉 | 코인 리딩방 초대, 온라인에서 가까워진 사람의 권유, 위조된 해외 유명 거래소 소개 가운데 하나로 시작하는 경우가 많습니다. |
| 신뢰 쌓기 | 초기에는 적은 금액을 출금해 주면서 의심을 누그러뜨립니다. |
| 거래소·앱 | 채팅방에서 건넨 링크나 앱을 통해서만 접속되는 거래소로 원화나 USDT 같은 코인을 보내도록 합니다. |
| 출금 차단 | 투자금이 불어나면 세금·인증비·수수료 납부를 핑계로 출금을 묶어 둡니다. |
피해금 회수 경로
첫 단계는 지급정지로 계좌에 남은 돈이 빠져나가지 못하게 묶는 것이고, 이어서 피해구제 신청으로 환급을 받습니다. 남은 돈만으로 모자라면 자금이 흘러간 계좌의 명의인을 상대로 가압류와 소송을 진행하는 방안이 있습니다. 결과는 사건마다 다르지만 대응을 시작한 시점이 이를수록 회수할 수 있는 몫이 커집니다.
자주 묻는 질문
소액 출금이 한 번 성공했다면 코인 사기가 아닌 건가요?
그렇게 단정할 수 없습니다. 금융감독원이 주의를 당부한 가짜 거래소 수법은 처음에 소액 출금을 허용해 믿음을 얻고, 투자금이 커진 뒤에야 출금을 막는 방식입니다.
HY Nevnet 앱에 표시된 수익은 믿을 수 있나요?
화면 속 수익은 얼마든지 조작할 수 있습니다. 출금 조건으로 추가 입금을 요구받았다면 화면을 캡처해 두고 지급정지 신청부터 하십시오.
시간이 지날수록 돈은 멀어집니다. 지금 신청하십시오
망설이는 동안에도 돈은 다른 계좌로 옮겨질 수 있습니다. 자세한 사정은 지금 적지 않으셔도 됩니다.
참고한 법령과 자료
법령과 제도는 개정될 수 있습니다. 신청하시기 전에 최신 기준을 확인하십시오.